大師輕鬆讀 第458期

  • 出版日期:2012/09/26
  • 語言:繁體中文
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【5分鐘摘要】下一個「臉書」將是群眾集資平台
群眾集資融合了社群網路和創投事業。就像社群網路改變我們在時間上的分配,群眾集資將改變我們分配資金的方式。

【專家解讀】台灣市場養得起這樣的平台嗎?
成功的關鍵不是誰率先做出這個平台,而是誰能夠將此群眾……

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    【5分鐘摘要】下一個「臉書」將是群眾集資平台
    群眾集資融合了社群網路和創投事業。就像社群網路改變我們在時間上的分配,群眾集資將改變我們分配資金的方式。

    【專家解讀】台灣市場養得起這樣的平台嗎?
    成功的關鍵不是誰率先做出這個平台,而是誰能夠將此群眾集資市場打造出來,並活絡起來,將這些提案者、贊助者匯聚在一起,並提供生生不息的市場催生機制。如果有誰能做到,那麼台灣第一個群眾集資市場將誕生在他手中。——何英圻/九易資本董事長

    群眾集資的目前現況與未來走向

    【第1部 目前現況】
    群眾集資不是未來才會發生的事,而是眼前的事實,並已開始影響企業和其他組織資助各種專案的方式。群眾集資儼然可行是因為4個不同因素綜合產生的影響,也是今日商業環境的特色:

    特色1 群眾崛起
    網路促成的社交科技快速擴張,影響深遠並且值得關注:
    ■ 志同道合的認同團體到處都是。他們合寫百科全書(維基百科),面對困難挑戰協力合作,並做各種其他事情。
    ■ 今天幾乎所有網路的使用者,都變成所謂的「產消者」──既使用也製造資訊的人。
    ■ 相當龐大的網路用戶也變成「專業業餘者」──做到專業水準的業餘者。網路提供的社交科技,降低了機會成本,讓有才能和知識者得以各種不同方式表達自我。
    ■ 人們要從群眾外包的活動賺些錢,已變得愈來愈容易。「群眾企業」也變得愈來愈普遍。意指一些網路公司透過群眾完成他們的重要業務,並幫助他們針對市場做出明智決定。

    特色2 傳統融資式微
    目前在市場上發揮作用的趨勢包括:
    ■ 幾乎所有產業,變化速率加快,導致專業知識壽命縮短。擅長評估新創公司價值的創投家,現在經常發現自己被要求去評估他們一無所知的公司。因此,他們犯更多的錯誤。
    ■ 許多現在出現的偉大構想,跨越更多學科領域。值此情況,向群眾汲取知識,要比擁有創投產業裡封閉的人脈網絡有用得多。
    ■ 上市時間被壓縮。過去,創投家可以等到市場穩定,再投資一家後起之秀。今天,真正賺錢的是市場開創者,創投家找到這種公司的本事,已不比其他人高明。
    ■ 公司平均所需的創始資金比過去少。例如,需要伺服器的新創公司,可以利用雲端運算,根據需求付錢,而不用建置自己的基礎設施。當愈來愈少新創業公司尋求創投資金,資金的價值也就愈低。
    ■ 過去新創事業需要龐大資金──今天許多新創公司有更多「募款期」,無形中也降低了創投家的操作空間。
    ■ 創投資金在本質上就有週期性。就在最需要創投資金推動下一波經濟活動時,可用資金所剩不多。同理,創投資金在經濟週期末期最充沛,市場卻要走下坡了。
    ■ 新創公司的咒語曾經一度是「執行」。如今,多數新創公司的咒語是「關鍵轉折」。因為市場不斷變動,新創公司必須能夠迅速改變方向,這與許多創投資金的交易結構也背道而馳。

    特色3 怪咖適時崛起
    在商業界,為了追求成功的創業計畫而退學的榮譽榜既長且赫赫有名。其中包括:
    ■ 比爾.蓋茲和他的好友保羅.艾倫離開大學創立微軟。
    ■ 賴瑞.艾利森創辦甲骨文。
    ■ 瑟奇.布林和賴瑞.佩奇在攻讀博士時創立谷歌。
    ■ 麥可.戴爾最為人所知的就是在大學宿舍銷售個人電腦,創立戴爾電腦公司。
    ■ 馬克.扎克伯格沒有重回哈佛完成學位,因忙於打造臉書。
    ■ 史蒂夫.賈伯斯是蘋果公司共同創辦人。
    ■ 詹姆斯.卡麥隆和史蒂芬.史匹伯為了拍電影也退學。

    特色4 初期集資出現
    從某些方面來說,育成中心可被視為邁向更穩健強大的群眾集資機制的嬰兒階段──引人注目的是群眾集資已付諸行動了。
    ■ 電影──動畫短片《尋龍記》透過群眾集資55萬美元製作完成,由Blender基金會發行。
    ■ 食品──人們利用Kickstarter網站幫助駱駝奶酪、小型釀造啤酒、有機狗餅乾和各種其他點子募集發展資金。
    ■ 時尚──設計師會到Catwalk Genius網站,替他們的時裝產品尋找資金。
    ■ 體育明星──透過Thrill Capital網站為事業前途尋求資金。
    ■ 樂團──忙著透過IndieGoGo和Rocket Hub網站為新專輯尋求群眾集資。
    ■ 記者──紛紛湧向Spot.Us網站尋求群眾集資。
    ■ 新創公司──在美國的WealthForge和ProFounder、法國的WiSeed、荷蘭的CrowdAboutNow、瑞士的Cofundit等網站尋求群眾集資。
    ■ 房地產買家──已透過PRIMARQ網站等方式尋求群眾集資。其他有待解決的問題
    ■ 因創意提案而獲得資金,卻未能完成成品時該如何處理。
    ■ 如何避免團體迷思──人云亦云──可能引發的潛在問題。
    ■ 如何讓群體做出內容札實的集體決定。
    ■ 群眾集資的專案完成後,要如何評估。
    ■ 群眾集資的私人股票,要如何適當地訂價。
    ■ 新創公司或創意提案得出的智慧財產權,該由誰持有?

    【第2部 未來走向】
    當各方力量匯聚,把老派的企業融資方式逼到絕境,群眾集資的潛力相對地加速補上這個缺口。這點已無庸置疑,因為群眾集資的出現,並非單一趨勢所造成──而是5個商業趨勢自然形成的結果,它們正在改寫各方面的商業規則:

    趨勢 1 虛擬基礎設施的力量
    群眾集資要成長到發揮全部潛力,未來需要一個群眾集資虛擬平台。穩健且可行的群眾集資平台,主要功能包括:
    1 群眾集資必須做好牽線搭橋的工作。
    2 一個有意義的群眾集資平台,必須整合社交網路動態。
    3 理想的群眾集資平台要有強大的影像基礎設施。
    4 群眾集資必須分級──讓人們可以擔任專案發起人、投資者、專業分析師等等。
    5 群眾集資平台將整合財務資訊,並有更高的透明度。
    6 機密性的專案和公司資訊需要「控管」──根據創業者提供不同潛在金主的方便程度,揭露不同層級的資訊。
    7 群眾集資平台必須事先解決潛在的智慧財產權糾葛。

    趨勢 2 挖掘集體智商的可能性
    有能力結合不同背景的龐大群體,並匯整他們的想法,是群眾集資競爭優勢的真正來源。那麼,究竟要如何善用集體智商呢?有幾種方法可行:
    1 成立一個決策市場──人們可以自由投票表決某項決定。
    2 成立一個預測市場──問人們:「接下來會發生什麼事?」
    3 舉行某種競賽,提供誘人獎品──讓有意參與者都能加入。
    4 建立穩健的群眾集資平台──讓專案能吸引開發資金並做價值評估。

    趨勢 3 與群眾外包交會
    ● 建置方式:要真正高明地使用群眾集資和群眾外包,你可以循此方式建置群眾集資平台:
    1 除了「官方」專案,允許所有人在群眾集資平台發表他們認為有趣的點子。
    2 依據人們報名參加、挹注資金及其他等等條件,等待及觀察哪些點子獲得青睞。
    3 留意人才庫中簽署某一提案的人,觀察它是否可行。
    4 啟動那些吸引足夠興趣的專案,刪除不夠吸引人的案子。
    ● 獎勵方式:在群眾外包整合進入群眾集資時,會有各種人參與貢獻,你必須找到各種方法來獎勵他們。

    趨勢 4 投資新模式的到來
    在投資新模式的發展中,一些先行者包括:
    ■ Grow VC──提供新創公司種子資金的群眾集資平台。創投公司和群眾有參與專案的平等機會。
    ■ Cofundit──提供不會稀釋股權的債務融資給位於瑞士,收入穩定的中小型公司。
    ■ 現在已經有一些網站,可以讓群眾先捐款,待專案進展到在市場稍有斬獲時再投資。
    ■ 私募股權投資基金現在也開始注意到,投資有風險的小型新創公司的潛在收益。大量腦力用在建立大型的預測市場,先由群眾標示哪些點子吸引人,接著再由私募股權出資者引進資金,加速推動專案。

    趨勢 5 法規和政策的改變
    群眾集資可以變得更加普遍適用之前,需解決的法規問題包括:
    ■ 投資者參加群眾集資這種方式的投資獲利,要如何課徵資本利得稅。
    ■ 一般性的群眾集資若低於某資金門檻,可否免受證券法規監管。
    ■ 群眾集資軟體應否申請專利或保留在公有領域,以便更妥善利用群眾集資做為變革的力量。
    ■ 項目失敗時,在群眾集資專案中產生的智慧財產權,應如何處理。
    ■ 透過群眾集資平台而不是目前的補助系統,是否是分配公共研發經費的更好方式。
    ■ 為了徵稅,跨國或全球性的群眾集資,該如何監管或對待。

    【延伸閱讀】集結群眾之力的創投革命
    大部分創業者都認為,必須立刻募集大把鈔票才能成功,因此都會在創業前盡其所能地集資。成功的創業家恰恰相反,他們會歷經幾回合的籌資,每回只籌募足以到達下一個重要里程碑的資金。群眾集資正好回應了這個需求。

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